Можно знать отличные стратегии торговли на валютном рынке, пройти качественное обучение, но при этом слить депозит. Чтобы этого не случилось, нужно учитывать правила управления капиталом на Форекс.
Содержание
- 6 правил мани-менеджмента
- Правило первое: не более 5 % от депозита на одну сделку
- Правило второе: использование защитных ордеров
- Правило третье: разумное соотношение прибыли и убытков
- Правило четвёртое: потери в одной сделке – не более 2 % от депозита
- Правило пятое: вкладывать в сделки не более 20 % от суммы депозита
- Правило шестое: не брать слишком высокое кредитное плечо
- Заключение
Если человек хочет зарабатывать на Форексе, важны три вещи: качественное обучение, психологический самоконтроль и грамотное управление капиталом, или мани-менеджмент. Он заключается в соблюдении ряда правил, позволяющих сохранить депозит и не потерять его даже в случае серьёзного форс-мажора.
6 правил мани-менеджмента
Большинство трейдеров не учитывают мани-менеджмент на Форексе. Это одна из причин, почему так мало людей зарабатывает таким способом. Есть правила, выявленные практикующими трейдерами и инвесторами за десятилетия. Важно не пренебрегать ими.
Правило первое: не более 5 % от депозита на одну сделку
Это, пожалуй, основополагающее правило. 5 % — цифра усреднённая. Значение колеблется от 2 до 10 %, но 10 – уже довольно много.
У новичков порой всё кипит внутри от этого требования. Они противятся ему, вплоть до агрессии в адрес тех, кто такое правило огласил – преподавателей, других трейдеров или авторов учебников. Новички возмущаются потому, что не понимают, для чего вкладывать всего 100 долларов в сделку, если есть целая 1000.
Мало кто осознаёт причину сразу: некоторым для этого требуется попрактиковаться и даже потерять деньги, а иногда и весь депозит. Но лучше признать правило сразу, пусть оно пока и кажется непонятным.
Причины, по которым важно использовать такую малую часть средств на одну сделку:
- Торговля на Форекс – не точная наука, и не бывает 100%-ной прибыльности. Профессиональные трейдеры редко показывают более 80 % успешных сделок. Если не распределять капитал, легко потерять все деньги.
- Если просадка составит более 100 пунктов, это будет означать, что все вложенные в сделку средства уже под риском полной потери. Если вложить 100 %, на этом торговля закончится. Даже у специалистов случаются просадки до 300 пунктов, что говорить о новичках?
- Вложение небольшой части средств даёт возможность открывать дополнительные сделки.
Правило второе: использование защитных ордеров
Stop-loss и take-profit придумали недаром. Это инструменты, останавливающие сделку без участия трейдера по установленной им заранее цене.
Защитные ордера важны по трём причинам:
- Когда трейдер не может отслеживать положение дел в своём терминале, они автоматически завершат сделку.
- Помогут закрыться вовремя, когда на рынке высокая волатильность, например, в период новостей.
- Stop-loss спасёт депозит в случае форс-мажора, если из-за важных новостей цена уйдёт вверх или вниз на сотни пунктов.
Правило третье: разумное соотношение прибыли и убытков
Сейчас распространены сайты по Форексу, где делают обзоры разнообразных стратегий и тактик. Многие из них по умолчанию убыточны, но читатель хочет видеть именно такие «простые» варианты.
И в большинстве из них рекомендуют выставлять равные стоп-лосс и тейк-профит. Это неверный подход, ведущий к убыткам. Take-Profit должен быть втрое больше. Но это не значит, что нужно выставлять их размер только по данному признаку. Важно рассчитать всё до мелочей. Какова допустимая линия закрытия в минус? Можно ли достичь плюса втрое больше? В рынок нужно входить лишь тогда, когда эти требования совпадают.
Такой подход отсеивает очень много сделок. Трейдеры к такому не готовы. Но это правило поможет увеличить процент выгодных позиций, объём прибыли и заработок в целом.
Правило четвёртое: потери в одной сделке – не более 2 % от депозита
Это правило очень сложно соблюдать даже профессионалам. Оно требует максимально точного расчёта сделки, большого капитала и умения укротить жадность и войти в рынок очень малой частью депозита. Если не рассчитывать всё до мелочей, оно может принести вред, а не пользу.
Прямо говоря, далеко не все специалисты пользуются этим правилом в чистом виде. Но хотя бы установить себе некий максимум потерь очень важно. Например, 5 % от депозита со сделки. Для многих это уже куда ближе к реальным цифрам.
Правило пятое: вкладывать в сделки не более 20 % от суммы депозита
Имеются в виду деньги, которые вложены в сделку при открытии. Остальные 80 % выделены на возможные просадки.
Это правило обычно соблюдают только долгосрочные инвесторы. Его тоже не обязательно применять в чистом виде, но важно иметь в виду, что далеко не все деньги со счёта вкладываются в сделки.
Правило шестое: не брать слишком высокое кредитное плечо
Стандартно трейдеру предоставляют плечо 1:100. Это сильно повышает возможности, но и риск увеличивается в разы. Некоторые брокеры позволяют увеличить плечо или уменьшить. Например, есть варианты 1:10, 1:50, 1:200 и даже 1:500.
Последний вариант увеличивает выгоду в 5 раз в случае победы, но и риск растёт в той же пропорции. Лучше пользоваться стандартным вариантом 1:100 или даже уменьшить его.
Заключение
Соблюдение мани-менеджмента – это 30 % успеха на Форексе. Не обязательно делать всё перечисленное выше, но чем больше внедрить, тем лучше. Соблюдая хотя бы 3-4 из этих правил, лишиться депозита полностью практически невозможно. Даже если трейдер откроет несколько убыточных сделок подряд, у него останется время, чтобы остановиться и пересмотреть свою аналитику, и деньги, чтобы продолжить.