Мани-менеджмент на Форексе: 6 золотых правил управления капиталом

Можно знать отличные стратегии торговли на валютном рынке, пройти качественное обучение, но при этом слить депозит. Чтобы этого не случилось, нужно учитывать правила управления капиталом на Форекс.

Если человек хочет зарабатывать на Форексе, важны три вещи: качественное обучение, психологический самоконтроль и грамотное управление капиталом, или мани-менеджмент. Он заключается в соблюдении ряда правил, позволяющих сохранить депозит и не потерять его даже в случае серьёзного форс-мажора.

6 правил мани-менеджмента

Большинство трейдеров не учитывают мани-менеджмент на Форексе. Это одна из причин, почему так мало людей зарабатывает таким способом. Есть правила, выявленные практикующими трейдерами и инвесторами за десятилетия. Важно не пренебрегать ими.

Правило первое: не более 5 % от депозита на одну сделку

Это, пожалуй, основополагающее правило. 5 % — цифра усреднённая. Значение колеблется от 2 до 10 %, но 10 – уже довольно много.

У новичков порой всё кипит внутри от этого требования. Они противятся ему, вплоть до агрессии в адрес тех, кто такое правило огласил – преподавателей, других трейдеров или авторов учебников. Новички возмущаются потому, что не понимают, для чего вкладывать всего 100 долларов в сделку, если есть целая 1000.

Мало кто осознаёт причину сразу: некоторым для этого требуется попрактиковаться и даже потерять деньги, а иногда и весь депозит. Но лучше признать правило сразу, пусть оно пока и кажется непонятным.

Причины, по которым важно использовать такую малую часть средств на одну сделку:

• Торговля на Форекс – не точная наука, и не бывает 100%-ной прибыльности. Профессиональные трейдеры редко показывают более 80 % успешных сделок. Если не распределять капитал, легко потерять все деньги.
• Если просадка составит более 100 пунктов, это будет означать, что все вложенные в сделку средства уже под риском полной потери. Если вложить 100 %, на этом торговля закончится. Даже у специалистов случаются просадки до 300 пунктов, что говорить о новичках?
• Вложение небольшой части средств даёт возможность открывать дополнительные сделки.

Правило второе: использование защитных ордеров

Stop-loss и take-profit придумали недаром. Это инструменты, останавливающие сделку без участия трейдера по установленной им заранее цене.

Защитные ордера важны по трём причинам:

1. Когда трейдер не может отслеживать положение дел в своём терминале, они автоматически завершат сделку.
2. Помогут закрыться вовремя, когда на рынке высокая волатильность, например, в период новостей.
3. Stop-loss спасёт депозит в случае форс-мажора, если из-за важных новостей цена уйдёт вверх или вниз на сотни пунктов.

Правило третье: разумное соотношение прибыли и убытков

Сейчас распространены сайты по Форексу, где делают обзоры разнообразных стратегий и тактик. Многие из них по умолчанию убыточны, но читатель хочет видеть именно такие «простые» варианты.

И в большинстве из них рекомендуют выставлять равные стоп-лосс и тейк-профит. Это неверный подход, ведущий к убыткам. Take-Profit должен быть втрое больше. Но это не значит, что нужно выставлять их размер только по данному признаку. Важно рассчитать всё до мелочей. Какова допустимая линия закрытия в минус? Можно ли достичь плюса втрое больше? В рынок нужно входить лишь тогда, когда эти требования совпадают.

Такой подход отсеивает очень много сделок. Трейдеры к такому не готовы. Но это правило поможет увеличить процент выгодных позиций, объём прибыли и заработок в целом.

Правило четвёртое: потери в одной сделке – не более 2 % от депозита

Это правило очень сложно соблюдать даже профессионалам. Оно требует максимально точного расчёта сделки, большого капитала и умения укротить жадность и войти в рынок очень малой частью депозита. Если не рассчитывать всё до мелочей, оно может принести вред, а не пользу.

Прямо говоря, далеко не все специалисты пользуются этим правилом в чистом виде. Но хотя бы установить себе некий максимум потерь очень важно. Например, 5 % от депозита со сделки. Для многих это уже куда ближе к реальным цифрам.

Правило пятое: вкладывать в сделки не более 20 % от суммы депозита

Имеются в виду деньги, которые вложены в сделку при открытии. Остальные 80 % выделены на возможные просадки.

Это правило обычно соблюдают только долгосрочные инвесторы. Его тоже не обязательно применять в чистом виде, но важно иметь в виду, что далеко не все деньги со счёта вкладываются в сделки.

Правило шестое: не брать слишком высокое кредитное плечо

Стандартно трейдеру предоставляют плечо 1:100. Это сильно повышает возможности, но и риск увеличивается в разы. Некоторые брокеры позволяют увеличить плечо или уменьшить. Например, есть варианты 1:10, 1:50, 1:200 и даже 1:500.

Последний вариант увеличивает выгоду в 5 раз в случае победы, но и риск растёт в той же пропорции. Лучше пользоваться стандартным вариантом 1:100 или даже уменьшить его.

Заключение

Соблюдение мани-менеджмента – это 30 % успеха на Форексе. Не обязательно делать всё перечисленное выше, но чем больше внедрить, тем лучше. Соблюдая хотя бы 3-4 из этих правил, лишиться депозита полностью практически невозможно. Даже если трейдер откроет несколько убыточных сделок подряд, у него останется время, чтобы остановиться и пересмотреть свою аналитику, и деньги, чтобы продолжить.